Уголок аудитора

Персональный сайт аудитора

С 7 октября 2012 года изменился порядок открытия и закрытия банковских счетов.

Изменения в Инструкцию № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)», внесены Указанием ЦБ РФ от 28.08.2012 № 2868-У, которые вступили в силу с 7 октября 2012 года.
Актуализированы следующие положения в Инструкции 28-И:
• сроки внесения записей об открытии и закрытии банковского счета клиента в случае, когда обращение клиента содержит указание на определенную дату открытия (закрытия) банковского счета;
• внесено уточнение, по которому внесение записи в Книгу регистрации открытых счетов из-за изменения номера счета в связи с реорганизаций клиента или реорганизаций банка не является закрытием счета;
• при открытии клиенту банковского счета банк не имеет право требовать представления документов повторно, если они уже имеются в юридическом деле клиента;
• не требуется заверенного перевода на русский язык документов, удостоверяющих личность гражданина, если его документы составлены на нескольких языках, включая русский;
• в случаях, определенных международными договорами легализация документов не требуется;
• внесены уточнения в правила открытия специальных банковских счетов банковскому платежному агенту (субагенту), платежному агенту;
• внесено уточнение, что в случае обслуживания банком (ранее значилось слово – «операционистом») нескольких счетов клиента, в случае совпадения перечня лиц, которые наделены правом подписи, банк имеет право не требовать оформления карточки к каждому счету;
• установлено, что правом первой подписи у клиента может быть наделен руководитель или иной сотрудник организации. Также это право может быть передано третьим лицам, в том числе управляющему или управляющей организации, оператору платежной системы, клиринговой организации, центральному платежному клиринговому контрагенту;
• по нескольким счетам клиента может формироваться одно юридическое дело;
• банк имеет право в Карточке в образцами подписей самостоятельно вносить изменения в поля «Банк», «Отметка банка», «№ банковского счета», «Срок полномочий», «Выданы денежные чеки», а случаи, когда возможно внесение изменений в поля «Место нахождения (место жительства)», «тел. №», «Банк», «Отметка банка», «№ банковского счета», «Срок полномочий», «Выданы денежные чеки» должны быть определены в банковских правилах;
• в Карточке с образцами подписей в поле «Владелец счета» не должны указываться данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность в отношении таких клиентов, как индивидуальных предпринимателей и клиентов, занимающихся частной практикой (адвокатов, нотариусов и т.п.);
• в Карточке с образцами подписей и оттиска печати поле «Сокращенное наименование владельца счета» можно заполнить латинскими буквами без построчного перевода на русский язык, а также допускается указание сокращенного наименования клиента, предусмотренного договором между банком и клиентом в целях осуществления перевода денежных средств.

Вс, Ноябрь 11 2012 » ─ Банковский учет, новости

Login